El crédito documentario y el mensaje SWIFT

El medio de pago más utilizado en el comercio internacional de mercancías es el crédito documentario. Un recurso que actúa, a su vez, como mecanismo de financiación e instrumento de garantía en las relaciones comerciales, más allá de las diferencias culturales y de idioma, o los cambios económicos y sociopolíticos.

Este libro es un manual para formarse en el uso del crédito documentario. A partir del examen de las Reglas y usos uniformes relativos a los créditos documentarios (UCP 600), la práctica bancaria internacional estándar (ISBP 745) y los estándares SWIFT, se analizan todos los campos del mensaje SWIFT MT 700 a través de una operación de importación y los principales mensajes derivados de la misma: preaviso, modificación y notificación a un segundo banco avisador. Asimismo se informa sobre la presentación electrónica de documentos a través del suplemento e-UCP 2.0

El manual está adaptado a los estándares SWIFT 2018 que adecuan el mensaje a las UCP 600, en vigor desde noviembre de 2018, y a las Incoterms 2020. Incluye, además, recursos de apoyo profesional, y casos prácticos que analizan distintos mensajes SWIFT, con ejemplos, cuestionarios de evaluación, y sugerencias extraídas de operaciones reales que serán de gran ayuda para la redacción o el análisis de un crédito documentario.

Este libro es una guía práctica para profesionales del comercio internacional, de empresas exportadoras o importadoras, consultorías, entidades financieras, centros de formación y, en general, para quienes desean formarse en la gestión de créditos

Índice

El autor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

Agradecimientos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

Prólogo, por Alfonso Cabrera Cánovas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13

Capítulo 1 Los documentos en las operaciones documentarias . . . . 17

Capítulo 2 Generalidades y sujetos que intervienen

en un crédito documentario . . . . . . . . . . . . . . . . 33

Capítulo 3 El mensaje SWIFT de la categoría 7 . . . . . . . . . . . . 49

Capítulo 4 Fases de un crédito documentario . . . . . . . . . . . . . 67

Capítulo 5 Modificación y preaviso de un crédito documentario . . . 147

Capítulo 6 Los reembolsos interbancarios . . . . . . . . . . . . . . . 157

Capítulo 7 Clases de créditos documentarios . . . . . . . . . . . . . 165

Capítulo 8 Recursos de apoyo profesional . . . . . . . . . . . . . . . 185

Capítulo 9 Análisis de casos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 199

Bibliografía . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239

Anexo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 241